Transferir diners a través del teu compte bancari a un compte corrent d’un desconegut a canvi d’una comissió pot semblar un negoci rodó, però forma part de l’entramat dels ciberlladres. Tot i que pot semblar una oportunitat fàcil de guanyar diners, pot tenir greus conseqüències i acabar no només amb una imputació, sinó també amb penes de presó. Aquestes ofertes, que arriben de desconeguts i demanen fer moviments de diners a canvi d’una comissió, tenen per objectiu captar persones perquè actuïn com a mules bancàries, és a dir, ajudin a blanquejar i moure diners obtinguts il·legalment. Es tracta d’un delicte greu recollit en el Codi Penal, que preveu penes de presó per als implicats.

Els bancs i els investigadors policials han detectat que cada cop hi ha més persones que hi participen i que, per tant, suposadament col·laboren amb entramats criminals, la majoria formats per grups de ciberestafadors. Aquests delinqüents utilitzen les mules per fer circular els diners que obtenen mitjançant activitats fraudulentes, blanquejar-los i continuar generant beneficis amb noves estafes. Tot i que pot semblar un negoci fàcil, és un perill, tant des del punt de vista ètic com legal, perquè implica col·laborar amb criminals i participar en un delicte de blanqueig de capitals.

Què és una mula bancària?

És una persona que, conscientment o inconscientment, permet que el seu compte bancari sigui utilitzat per rebre i transferir diners obtinguts de manera fraudulenta. Aquesta pràctica és habitual en esquemes de blanqueig de capitals, estafes en línia i ciberdelinqüència. Els delinqüents ofereixen petites quantitats de diners per fer-ho atractiu i s’aprofiten de persones vulnerables, amb necessitats econòmiques o que creuen que poden guanyar diners fàcils.

Els criminals capten les víctimes a través d’ofertes de feina falses, xarxes socials, correus electrònics fraudulents o fins i tot mitjançant enganys d'amor, com el romance scam. La mula rep diners al seu compte, provinents d’estafes, phishing o altres activitats il·lícites. A continuació, transfereix els diners a un altre compte, sovint a l’estranger, quedant-se una petita comissió. Aquest procés dificulta el rastreig dels autors reals dels crims financers, però qui queda exposat és la mula, ja que les seves dades bancàries sí que poden ser rastrejades per la policia. A més, els bancs poden bloquejar els comptes implicats en transaccions sospitoses i, en alguns casos, les mules també són estafades i extorsionades.

Que no t’enredin!

El millor consell és evitar, de totes totes, participar en aquest tipus de transaccions per minimitzar el risc de tenir problemes legals o acabar estafat. Sovint, aquests criminals utilitzen ofertes de feina falses per captar persones que facin de mules bancàries. Per això, els bancs i les autoritats recomanen desconfiar d’ofertes de feina massa bones per ser certes, no acceptar transferències de desconeguts, verificar sempre la procedència dels diners rebuts i avisar el banc o els Mossos d’Esquadra si es detecta alguna transacció sospitosa.

🔴 Sigues el primer a rebre les notícies d'última hora d'ElCaso.cat al teu WhatsApp. Clica aquí, és gratuït!